50 способов отъёма денег современного Остапа Бендера (Справочное издание) - Смирнова Любовь - Страница 19

Эта схема — разновидность хорошо известного приема злоумышленников, который в международных правоохранительных органах получил название «Нигерийская электронная почта» или «липа 419» — по номеру статьи Уголовного кодекса Нигерии, предусматривающей наказание за аферы. Официальное название этого преступления — «мошенничество с авансовыми выплатами».

Это наиболее популярный и организационно очень простой в организации вид рыночной манипуляции. Аферист, выдавая себя за инсайдера, независимого аналитика или просто осведомленное лицо, распространяет заведомо ложную информацию о компании для формирования агрессивного спроса на ее акции. В результате искусственно созданного вокруг акций ажиотажа цена на них растет. Преступник получает возможность «снять сливки», продав свои акции по завышенной цене. После того как манипуляция произведена, цена акций возвращается на свой исходный уровень. Рядовые инвесторы терпят убытки.

Очень часто на онлайновых досках объявлений в дискуссиях и форумах для инвесторов можно увидеть сообщения, призывающие незамедлительно покупать или продавать акции той или иной компании до того, как их цена резко изменится. Обычно авторы подобных заявлений ссылаются на то, что они обладают «закрытой» информацией о важном корпоративном событии или используют «надежную» систему отбора «правильных» акций, основывающуюся на фундаментальном и техническом анализе. Единственное, что не сообщают авторы, так это то, что они заранее купили эти акции по бросовой цене, чтобы затем продать их с хорошей прибылью на волне искусственно подогретого интереса.

Тотчас же по электронной почте организуется рассылка «беспристрастных» рекомендаций, в которых акции компании фигурируют как самый привлекательный объект для инвестиций. Многочисленные сообщения в форумах и чатах призывают инвесторов поспешить с покупкой акций. Иногда благоприятные комментарии о перспективах компании можно услышать из уст «независимого» аналитика по радио или телевидению.

Чаще всего подобные аферы проворачиваются с акциями малых компаний, редко выставляемых на продажу. Ведь кроме низкой ликвидности и низкой цены манипуляцию с ними облегчает недостаток или отсутствие доступной достоверной информации о компании-эмитенте.

Популярны и так называемые горячие американские акции. Подобные аферы ориентированы на неопытных иностранных инвесторов. Их предметом становятся акции совсем мелких американских компаний (micro-cap stocks), отличающиеся низкой ценой и очень низкой ликвидностью, что делает их очень удобным инструментом рыночных манипуляций.

Нечестный брокер покупает у американского эмитента крупный пакет акций со значительной скидкой, а затем, используя тактику «навязывания» и давления, убеждает инвесторов покупать эти бумаги по весьма завышенной цене. После того как брокер получил прибыль, продав свой пакет акций по высокой цене, она резко падает, оставляя инвесторов, «обжегшихся на горячих акциях», в убытке.

Преступники, выдавая себя за законопослушных американских брокеров, предлагают «обжегшимся» инвесторам помощь в компенсации их потерь через обмен их ничего не стоящих «бумажек» на акции крупных уважаемых компаний. Но сначала инвесторы должны внести авансовый «гарантийный депозит» или иным образом обеспечить выполнение своих обязательств. И до тех пор, пока инвесторы будут надеяться на возврат потерянных денег и платить за эту надежду, мошенники будут вымогать из них все новые и новые суммы, объясняя, что эти платежи пойдут на покрытие дополнительных сборов, налогов и прочих расходов.

Схема «безрискового вложения капитала», предлагаемая пользователю через сеть, состоит в распространении через Интернет заманчивых инвестиционных предложений, сочетающих обещание высокой прибыли с низким уровнем риска. Часто речь в них идет об участии в высокодоходных, но на самом деле несуществующих проектах, причем в случае неудачи предусматриваются якобы безусловные гарантии возврата вложенных средств.

Особенно популярны в таком виде мошенничества «экзотические предложения». Таковыми можно считать покупку акций кокосовой плантации или фермы по разведению морских угрей. Видимо, здесь преступники делают ставку на то, что инвесторов удастся ввести в заблуждение редкостью и необычностью подобных инвестиционных предложений. К данной категории можно отнести и сомнительные предложения по инвестированию в офшорных зонах. В безналоговых «гаванях» очень трудно проследить путь денежного перевода и найти счет, на котором в конце концов «осели» деньги.

Недостоверная информация может распространяться среди широкого круга пользователей сети самыми разнообразными способами.

Инвестиционные новостные рассылки. В настоящее время сетевым инвесторам предлагают сотни новостных рассылок (online newsletters) с бесплатной и на первый взгляд беспристрастной информацией о тех или иных компаниях, а также акциях, рекомендуемых в качестве наиболее удачных объектов для вложения средств.

Некоторые компании платят составителям или авторам новостных рассылок вознаграждение в виде денежных сумм или собственных акций за то, чтобы они в благоприятном тоне упомянули и рекомендовали к покупке их акции. Хотя эта практика не является противозаконной, федеральное законодательство по ценным бумагам требует, чтобы в рассылках указывалось, кто выступает их «спонсором» и какое вознаграждение получают их авторы. Естественно, аферисты эту информацию не раскрывают, но высокопарно заявляют о своей независимости и неподкупности, говорят о выборе акций, который стал результатом долгих рыночных исследований, приводят свой длинный послужной список. На самом деле очевидно, что «независимые» консультанты получат хорошие деньги, если убедят инвесторов покупать или продавать указанные заказчиком ценные бумаги.

Доски объявлений. Онлайновые доски объявлений (bulletin boards) — будь то сетевые конференции или пользовательские сети (системы электронных досок объявлений, упорядоченные по группам новостей) — стали для инвесторов очень популярным способом обмена информацией. Но среди достоверных сообщений встречаются и такие, авторы которых преследуют цель неправедного обогащения за счет обмана или введения в заблуждение других инвесторов. Мошенники часто используют этот механизм общения для манипулирования настроениями инвесторов. Ведь последним трудно проверить источник информации и его надежность, так как многие доски объявлений позволяют пользователям скрывать свое истинное имя под различными псевдонимами (никами). Поэтому в роли «беспристрастного» рыночного обозревателя может выступать заинтересованное лицо, будь то крупный акционер, руководитель компании или оплаченный «промоутер».

Рассылка мусорных сообщений по электронной почте. Наладить рассылку мусорных сообщений (e-mail spam) достаточно легко и дешево. Поэтому мошенники широко используют этот прием для распространения ложной информации и в поиске жертв своих инвестиционных махинаций. Рассылка спама позволяет злоумышленникам охватить существенно больший круг потенциальных инвесторов по сравнению с телефонным обзвоном или рассылкой традиционных почтовых сообщений. Используя программу массовой отправки электронной почты, спаммеры могут направлять персональные сообщения одновременно тысячам и даже миллионам пользователей. В США был случай, когда аферист для манипулирования курсом акций перехватил посланное по электронной почте официальное сообщение должностного лица некоей корпорации, изменил его, добавив заведомо ложную информацию, а затем мгновенно разослал его миллионам людей.